L’Equip @ de la Cibercomandància de la Guàrdia Civil ha aconseguit identificar quatre persones, residents a la província de Cadis, com a presumptes autores d’un delicte d’estafa bancària comés per mitjans telemàtics contra una veïna de València. La investigació es va iniciar arran d’una denúncia presentada per la víctima a través de la Seu Electrònica de la Guàrdia Civil, després de detectar cinc transferències fraudulentes i no autoritzades des del seu compte corrent que superaven un valor total de 25.000 euros. Les diligències ja s’han posat a disposició de l’autoritat judicial competent de la província gaditana.
El mètode de l’engany: fals SMS i suplantació telefònica
L’estafa es va executar mitjançant tècniques de manipulació i suplantació d’identitat corporativa conegudes com a phishing i vishing:
-
L’esquer del missatge: El familiar de la víctima, qui figura com a apoderat del compte, va rebre un missatge de text (SMS) que simulava provindre de la seua entitat financera. En el text s’alertava d’una suposada operació fraudulenta de 15.000 euros i es facilitava un telèfon de contacte urgent.
-
Fals departament de seguretat: En trucar a eixe número, l’apoderat va ser atés per uns individus que es van fer passar per empleats de seguretat del banc. Els estafadors feien servir una locució telefònica idèntica a l’oficial i coneixien perfectament les dades de l’SMS fictici, fet que va guanyar la total confiança de l’usuari.
-
Robatori de credencials: Amb l’excusa de bloquejar el fals càrrec, els ciberdelinqüents van demanar les claus d’accés de la banca en línia. Una vegada van aconseguir les credencials, van entrar al compte de la denunciant i van desviar els 25.000 euros mitjançant cinc transferències.
Rastres econòmics i resolució del cas
Després de rebre l’avís des de l’Oficina Nacional de Recepció Electrònica de Denuncies (ON-RED), els agents especialistes en ciberdelictes van encetar un minuciós rastreig del flux econòmic dels diners sostrets i de les línies de comunicació emprades pels presumptes autors. Eixes perquisicions van conduir directament fins a la localització dels quatre investigats a Andalusia.
Aquesta exitosa intervenció s’emmarca dins dels plans permanents de la Guàrdia Civil per a combatre la ciberdelinqüència i protegir la ciutadania davant els fraus digitals que han crescut en l’entorn de la banca electrònica.
Mès informació sobre estafes pincha açì
